Comment fonctionnent les alertes de financement ?

 Les alertes de financement vous préviennent avant que la couverture d'un client ne s'épuise — soit parce que les heures/le montant sont presque consommés, soit parce que la police arrive à échéance. Vous définissez les seuils une seule fois dans les réglages de votre clinique ; Colib surveille ensuite chaque police active pour vous.

▎ Les seuils, les destinataires et les canaux se configurent sous https://www.colib.io/settings?show=directbilling → Facturation aux tiers payeurs → Alertes de financement. Voir l'article sur l'activation et la configuration de la fonctionnalité.

Les deux types d'alertes

1. Alertes de consommation (heures et montant)

Elles sont évaluées chaque fois que le financement d'une police change — par exemple après que vous consignez ou supprimez du temps facturable, ou que vous modifiez les heures autorisées, le montant financé ou la base d'épuisement d'une police. Colib vérifie alors :

- Seuil d'heures — si la police suit les heures et que les heures utilisées atteignent le % configuré des heures
autorisées (p. ex. 80 %), une alerte se déclenche.
- Seuil de montant — si la police suit un montant et que le montant restant tombe à la valeur configurée en $ ou en dessous (p. ex. 500 $), une alerte se déclenche.

▎ La vérification appliquée dépend de « Financement épuisé selon » :
▎ - Nombre d'heures → seuil d'heures seulement.
▎ - Montant → seuil de montant seulement.
▎ - Heures ou montant → les deux seuils.
▎ - Aucun → aucune alerte de consommation.

2. Alertes d'échéance (date de fin)

Une tâche en arrière-plan quotidienne balaie toutes les polices ouvertes et envoie une seule alerte le jour où une police atteint le repère « échéance dans X jours » configuré (p. ex. exactement 30 jours avant la date de fin). Elle se déclenche une seule fois — vous ne recevrez pas de rappel chaque jour jusqu'à l'échéance.

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Quand les alertes ne se déclenchent pas
- Un seuil réglé à 0 désactive l'alerte correspondante.
- Les polices fermées ne génèrent jamais d'alertes.
- Les alertes de consommation ne se déclenchent que lorsque la police suit réellement la limite concernée (heures
et/ou montant).

Qui reçoit l'alerte
Les alertes sont envoyées aux destinataires que vous avez sélectionnés dans les réglages :
- Courriel de la clinique et/ou praticien assigné au client.
- Diffusées par courriel et/ou notification dans l'application (la cloche), selon vos réglages de canal.

▎ Filet de sécurité : si l'alerte ne peut pas atteindre un praticien (option désactivée ou aucun praticien assigné), Colib bascule automatiquement vers le courriel de la clinique afin que l'alerte ne soit jamais perdue.

Ce que contient l'alerte
Chaque alerte identifie le client et le payeur, et résume ce qui a été déclenché, par exemple :

- Heures utilisées : 16 / 20 (80 %)
- Montant restant : 450,00 $ sur 2 000,00 $
- Expiration dans 30 jour(s) (2026-07-05)

Elle comprend un bouton/lien qui ouvre directement le dossier du client pour que vous puissiez agir (renouveler l'autorisation, contacter le payeur ou fermer la police).

Lire le statut d'un coup d'œil
Sur le tableau de bord de facturation aux tiers payeurs et dans la liste des polices de chaque client, chaque police affiche un badge de statut :
- Active — dans les limites et sans échéance prochaine.
- Expire bientôt — date de fin dans les 30 jours.
- Expirée — au-delà de sa date de fin.
- Épuisée — heures et/ou montant entièrement consommés (ou police fermée).